4月19日，中国法学会证券法学研究会受中国法学会委托，组织法学专家学者赴重庆市江北区开展2019年第1期（总第7期）“法学家下基层”专题法治调研。本次调研主题是“重庆市江北区经济金融发展情况与风险防范”。调研组由证券法学研究会会长郭锋教授带队，来自证券法学研究会、武汉大学法学院、中央财经大学法学院、四川省社会科学院、中国证券投资者保护基金公司、深圳市基金业公会、重庆市证监局的专家学者等10余人参加了调研活动。

　　江北区区委、区政府高度重视本次调研活动。江北区委书记李维超会见了郭锋会长和参加考察的全体专家，区委副书记、区长代小红参加调研座谈会并介绍情况。

李维超 书记

代小红 区长

郭锋 会长

　　在区政府党组成员、区长助理宋征博士陪同下，郭锋会长一行首先参观了江北嘴中央商务区，听取了总体情况介绍，感受了江北区日新月异的经济社会发展和金融创新情况。

　　调研组在区行政服务中心会议室召开专题法治调研座谈会。座谈会由区长助理宋征博士主持。第一项议程是观看江北区宣传片。江北地处长江、嘉陵江两江之北，东西长42.90公里，南北宽1.49～14.38公里，江岸线104公里，幅员面积220.8平方公里，相继荣获全国文明城区、全国社会治安综合治理“长安杯”、全国环保模范城、全国双拥模范城、全国平安建设先进区和全国和谐社会建设示范城区等荣誉称号。2018年全区GDP1028亿元，增长9%，继续保持主城九区第一。2018年完成一般公共预算收入（不含两江新区）77.8亿元，增长1.1%，其中税收收入65.2亿元，增长2.9%，税收收入占一般公共预算收入的83.8%。

　　第二项议程是情况介绍。首先，江北区金融办主任马忠伟同志介绍江北区金融业情况。马主任介绍了江北区财经特色新型智库——江北嘴财经智库的基本情况，这是一个集学术研究、决策咨询与人才开发等于一体的独立性、前瞻性的高端财经研究智力组织，旨在为地方政府、新城新区、金融机构、行业组织等提供咨询研究与决策参考。马主任邀请中国法学会证券法学研究会专家学者加入该智库。其次，副区长何勇介绍江北区经济发展情况。何区长介绍，江北区的三大支柱产业分别为商贸、工业和金融，分别占GDP比重25.5%、19.8%和22.8 %，分别拉动地区生产总值增长1.3、1.6和1.2个百分点，并且未来金融业所占的比例越来越大。重庆要打造长江上游的金融中心，江北是重庆的金融中心。2018年末，积聚了金融机构480多家，存贷款余额1.35万亿元，未来江北要打造功能性金融中心，大力发展新金融，加大金融对外招商步伐。江北区已有上市公司9家，未来希望能推动更多企业上司融资。第三，区法院院长樊非同志介绍江北区金融审判的情况。江北区人民法院于2014年12月成立了金融审判庭。近三年金融审判呈现以下特点：一是数量快速增长，2018年受理900多件，同比增长60%。二是案件类型高度集中，主要集中在贷款借款纠纷和信用卡纠纷两个方面。三是标的额呈逐年下降趋势，因为大额贷款的催收力度在加大，管理在加强。四是新型疑难复杂案件相应增多，但互联网金融纠纷存在着举证难、认证难问题。

左上：宋征；右上：马忠伟；左下： 何勇；右下：樊非

　　第三项议程是江北区委副书记、区长代小红同志介绍总体情况，提出需要解决的问题。代区长欢迎既懂金融又懂法律的证券法学研究会专家学者莅临江北，实地调研考察。代区长指出，近些年来，创新金融有些是持牌，有些不持牌。持牌的也不一定是中央金融监管机构发放的牌。各地发放的牌，监管规则也不一致。例如，外省的互联网小贷，在江北区暴雷了，江北区政府也要监管，如何监管，是否有监管权，监管依据是否充分，规则是否完善，需要进一步研究。此外，代区长还提出了一些工作中遇到的问题，如上市公司信息公开，政府应该扮演什么角色；股权投资方面，名股实债，政府该如何甄别；地方如何预防和处置金融风险；银行经常出现“飞单”事件，被开掉的员工，在银行网点卖产品，出了问题政府如何监管等。

　　第四项议程是双方交流。宋征区长助理提出，中央出政策，地方出细则，各地规则不一致，监管套利如何防范？在外地拿的牌，在江北区搞非法活动，江北区又监管不到，但出了问题，却要当地政府管，规则如何更加公平。何勇副区长提出，非法集资由于没有金融牌照，因此是刑事案件，却让监管部门来管；企业上市股改，证券监管部门要地方政府出文件证明它是合规的，而地方政府又没有审批。参加考察的专家谈了自己的看法。

　　第五项议程是郭锋会长介绍情况、发表意见。郭锋会长介绍，“法学家下基层”专题法治调研是中国法学会2019年的重要工作，是中国法学会所属各研究会组织开展法治研究、服务理事会员、服务法治建设的规定动作和重要举措。证券法学研究会利用这次在重庆举办年会的机会，受中国法学会委托开展以“重庆市江北区经济金融发展情况与风险防范”为主题的调研活动，走向基层，深入实践，以实际行动贯彻落实习近平总书记提出的“大兴调研之风”要求。接着。郭锋会长介绍了证券法学研究会基本情况，表示研究会大力支持江北区智库建设，愿意与江北区加强合作，共同推动地方经济金融发展。郭锋会长认为，很多经济金融问题需要上升到制度层面去解决，政府要在制度建设方面营造法治化、国际化、便捷化的一流营商环境。对江北区有关领导提出的问题，郭锋会长认为，有的应该是由市场来解决；执法要公正，发现问题要及时处理；有的监管机构在履行监管职能时，可能存在为了规避监管风险而将自己的责任向地方政府转嫁的情况，要求地方政府出股改证明于法无据，这些证明应该由中介机构依法出具。对于法院诉讼案件多的问题，郭锋会长认为要通过多元化纠纷解决机制来分流法院的压力，发挥各方面力量积极通过诉前予以化解。

　　两个多小时的调研很快过去，在座领导和专家意犹未尽，纷纷表示今后要加强交流沟通和合作，共同促进江北区经济金融业的发展以及金融法治的进步。

　　参加本次调研的专家还有：四川省社会科学院学术顾问、教授、证券法学研究会副会长周友苏，武汉大学法学院院长、教授、证券法学研究会副会长冯果，中央财经大学法学院教授、证券法学研究会副会长曾筱清，中央财经大学法学院教授、证券法学研究会副会长兼秘书长邢会强，中国证券投资者保护基金有限责任公司总经理巩海滨，深圳市基金业公会李钊林，重庆市证监局局长胡胜利等。

左上：周友苏；右上：曾筱清；左下：冯果；右下：邢会强

左： 巩海滨；右上：李钊林；右下：胡胜利